Pich S. McLynch's Blog

Sharing Knowledge about Economics, Financial Market, Logistics, etc.

รอบรองชนะเลิศ YFS 2009

สวัสดีคับ และแล้วผมก็ผ่านมาได้ถึงแค่รอบ 15 คนสุดท้าย ของสายวางแผนทางการเงิน หรือสาย K Star Financial Planner แต่ก็ไม่สามารถผ่านไปถึงรอบ 3 คนได้คับ

แต่ผมก็ดีใจมากๆครับที่ได้ผ่านเข้ามาจนถึงรอบนี้ ซึ่งผมก็ได้พยายามอย่างเต็มที่แล้วครับ สำหรับโครงการนี้ทำให้ผมรู้จักน้องๆ พี่ๆ เก่งๆหลายคนที่เดินมาในเส้นทางสายเดียวกัน ซึ่งก็ได้เห็นพัฒนาการของหลายคนเลยครับ เพราะกว่าจะมาถึงรอบนี้ได้ ต้องฝ่าฟันอุปสรรค และงานต่างๆที่เข้ามาแบบต่อเนื่องตลอด หลายสัปดาห์ เรียกได้ว่าอึดสุดๆครับ ทำเอาสิวขึ้นหนักเลยคับ T-T และยังได้เข้าร่วมอบรมบุคลิคภาพจากทาง John Robert Powers ด้วย ซึ่งดีมากๆครับ ทำเอาวัน Present จำหน้าหลายคนไม่ได้ เพราะเปลี่ยน Looks ไปเลยก็มี (ดูดีขึ้นๆ ชมนะเนี่ย^^)

สำหรับรอบรองนี้เป็นรอบ จับฉลาก ถาม-ตอบครับ คิด 2 นาที ตอบ 5 นาที แล้วตามด้วยถามอีก 10 นาทีครับ ซึ่งจะต่างกับสาย Research ที่ต่างคนต่างนำเอาหุ้นที่ตัวเองวิเคราะห์มา Present ความยากก็จะแตกต่างกันไป

มาดูกันดีกว่าครับ ว่าผมได้คำถามว่าอะไร เผื่อจะได้เป็นประโยชน์กับคนอื่นๆบ้าง ซึ่งคำถามมีอยู่ว่า

สถานการณ์ อัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นในอนาคต

ลูกค้าอายู 35 ปี มีหนี้สินระยะยาว 20 ปี จากการผ่อนสินเชื่อบ้าน  ซึ่งเขามีอัตราส่วนภาระหนี้สินต่อรายได้ 30%  ในฐานะที่คุณเป็นนักวางแผนทางการเงิน คุณจะแนะนำลูกค้ารายนี้อย่างไร

ลองตอบดูนะครับ ผมไม่เฉลย 55 เพราะผมก็ไม่แน่ใจว่าถูกหรือไม่ ก็ไม่ผ่านนี่นา  แต่ก็พูดเกี่ยวกับเรื่องการ ทำ Refinance ครับ ซึ่งแอบโดนถามค่อนข้างละเอียดมากครับ โดนยก Case มาให้แนะนำลูกค้าที่ผ่อนบ้านด้วย Fixed Rate กับอีกคน Float rate ซึ่งต้องรุ้ MLR ปัจจุบันด้วยครับ  นอกจากนั้นแล้วยังต้องมาประเมินด้วยว่า  ทำแล้วคุ้มหรือไม่ เพราะการ Refinace จะมีค่าใช้จ่าย หรือค่าธรรมเนียมในการทำด้วย  แล้วถ้าผ่อนมาไม่ถึง 3 ปี ก็จะถูกค่าปรับด้วยครับ  เรื่องนี้ ใครสนใจถามได้นะครับ เพราะตอนผมทำแผน ผมประเมิน ไว้หลาย Senario พอสมควรครับ

นอกจากคำถามข้างต้นแล้วยังมีคำถามด้านความเห็นเกี่ยวกับการลงทุนด้วยครับ   Link  ไปสาย Research ได้เลย  ที่กรรมการถามเรื่อพวกนี้เพราะนักวางแผนทางการเงินเราต้องรู้ทุกเรื่องเกี่ยวกับการลงทุนจริงๆ วางแผนเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าในทุกๆด้านอย่างครอบคลุมครับ

เอาเป็นว่าคร่าวๆเท่านี้ก่อนครับ เดี๋ยวผมต้องไปเตรียมอ่านหนังสือสอบก่อน ขอเป็นกำลังใจให้น้องๆทุกๆคนที่ผ่านไปถึงรอบชิงซึ่งจะแข่งขันกันในวันพรุ่งนี้  โดยเฉพาะน้องรหัสของผมที่ผ่านเข้ารอบด้วย ขอให้โชคดีครับ

3 Comments»

  น้องรหัสสส^^ wrote @

ขอบคุณนะพี่พิชช^^
จิงๆถ้าเราเจอคำถามพี่พิชเราตอบไม่ได้แน่ๆ-*-

ปล เปนกำลังใจให้น้องด้วยยย

Like

  pick wrote @

แอบตามมาจาก FB
ยังไงก็ยังชื่นชมพีชจากใจจริงนะ
ช่วงเวลา ณ ตรงนั้น คงต้องตื่นเต้นมากอะ
ตอนนี้ปิ๊กก็ศึกษาเกี่ยวกับบ้านอยู่ ยังไม่รู้เลยว่าถ้าต้องยืนบนเวทีเองจะตอบได้ดีรึป่าว ^^

Like

  soonsap wrote @

ขอบคุนค้าบ จิงๆพีชก้รู้แค่บางเรื่องคับ ไม่รู้เกี่ยวกะอสังหามากเท่าไร ไว้เดวหาเงินได้ก่อน จะไปปรึกษาคับ 55

Like


Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s

%d bloggers like this: