Pich S. McLynch's Blog

Sharing Knowledge about Economics, Financial Market, Logistics, etc.

วันสอบ CFP Module 2

สวัสดีครับ หลังจากไม่ได้อัพเดทกันนานนนน มาก มีงานหลายๆอย่างต้องทำทั้งเรื่องเรียน เรื่องสอบ และอื่นๆมากมาย ทำให้แผนที่จะอัพ Blog เรื่องต่างๆจึงถูกเลื่อนออกไป

สัปดาห์นี้ผมเลยสัญญากับตัวเองว่าจะต้องเขียนเรื่องอนุพันธ์ที่ผมก็กำลังเรียนวิชานี้อยู่ให้เพื่อนๆได้อ่านกัน  ซึ่งอาจารย์ท่านสอนเร็วทันใจมาก เลยทำให้เพื่อนที่เรียนด้วยกันครั้งแรกเพียงครั้งเดียว ถึงกับถอนทิ้งกันเลทีเดียว – -“) เลยอยากจะสรุปเรื่องนี้ให้เข้าใจง่ายๆ จะได้เป็นประโยชน์กับทุกคนที่ศึกษาเรื่องนี้ <- ยากอ่ะไม่รู้ว่าจะอธิบายให้เข้าใจง่ายเหมือนที่ตั้งใจรึเปล่า เอาเป็นว่าจะพยายามเต็มที่ครับ

เอาเป็นว่า ผมขอเล่าเรื่องการสอบ CFP Module 2 เมื่อวานนี้ก่อน

CFP Module 2 นี้เป็นเนื้อหาเกี่ยวกับการวางแผนการลงทุน ใครที่เคยสอบ CISA Level 1 ก็จะผ่าน Module นี้แบบไม่ลำบากนัก แต่ก็ต้องอ่านเพิ่มเติมอยู่ดี เพราะเนื้อหาบางเรื่องก็ลึกกว่า และมีบางเรื่องเหมือนกันที่ใน CISA Level 1 ไม่มีครับ

ซึ่งถ้า(สมมติ) ผมสอบ Module 2 นี้ผ่าน ผมก็จะได้คุณวุฒิวิชาชีพ  AFPTM หรือ Associate Financial Planner ด้านการลงทุนมาขึ้นท้ายชื่อล่ะ อิอิ (ต้องผ่าน Module 1 แล้วนะ) โดยที่ไม่ต้องมีประสบการณ์การทำงานก็ได้ ใครที่สนใจสามารถเข้าไปศึกษาได้ที่เว็บไซต์ของสมาคมนักวางแผนการเงินไทย http://www.tfpa.or.th

ผมใช้เวลาเตรียมสอบ ประมาณ 2 สัปดาห์เต็มๆในการอ่านเอกสารทั้งหมด น่าจะใช้เวลารวมๆประมาณเกือบ 50 ชั่วโมงได้  เพราะหน้าหาค่อนข้างเยอะและละเอียดมาก มีหลายๆเรื่องที่ระหว่างการอบรม (ผู้สอบ CFP ต้องผ่านการอบรมในModule นั้นๆก่อนจึงจะมีสิทธิ์สอบ) อาจารย์อาจจะไม่มีเวลาบรรยายรายละเอียดเหล่านี้ ผมเลยใช้เวลาในการเก็บรายละเอียดและทบทวนค่อนข้างนาน

การอ่านทั้งหมดและทวนซ้ำทำให้รู้สึกว่าข้อสอบ CFP Module 2 ที่สอบไปเมื่อวานนั้น ออกไม่ลึกมาก อาจจะเป็นเพราะเนื้อหาที่เยอะ ทำให้เรื่องบางเรื่องเลยไม่ถูกเลือกมาออก และบางเรื่องก็อาจจะไม่จำเป็นสำหรับการเอาไปใช้จริง เพราะมีเชี่ยวชาญในสาขานั้นๆเป็นผู้ดูแลอยู่แล้ว

CFP Module 2 แบ่งออกเป็น 10 หัวข้อด้วยกันดังนี้ครับ

1. แนวคิดเบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุนและการวางแผนการลงทุน
2. หลักทรัพย์ลงทุนในตลาดเงินและตราสารทุน
3. หลักทรัพย์ลงทุนในตลาดตราสารหนี้และอนุพันธ์
4. การลงทุนในทางเลือกอื่น (เรื่องการประเมินมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ออกหลายข้อครับ)
5. ข้อมูลและการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อตัดสินใจลงทุน
6. ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการบริหารกลุ่มหลักทรัพย์
7. การจัดสรรเงินลงทุนในกลุ่มหลักทรัพย์
8. กลยุทธ์การบริหารกลุ่มหลักทรัพย์ (เรื่องนี้ออกไม่ลึกคับ แต่เนื้อหาในหนังสือลึกสุดๆ มีงานวิจัยเต็มไปหมด แต่ไม่ออกครับในรอบนี้ รอบหน้าไม่รู้ อิอิ)
9. การวัดผลตอบแทนกลุ่มหลักทรัพย์ (ออกตรึม)
10.  แนวทางปฏิบัติสำหรับผู้ทำหน้าที่ติดต่อผู้ลงทุน
ในตัวข้อสอบนั้นผมขอแบ่งข้อสอบออกเป็น 3 ส่วน
ส่วนแรก – จะเป็นการเอา 9 หัวข้อแรกมาออก โดยหัวข้อหนึ่งๆจะออกประมาณ 4-12 ข้อ ตามแต่เขาจะออกครับ แต่รวมๆแล้วมีทั้งสิ้น 65 ข้อ
ส่วนที่สอง – เป็นหัวข้อ  แนวทางปฏิบัติสำหรับผู้ทำหน้าที่ตืดต่อผู้ลงทุน อีก 25 ข้อ
และ ส่วนที่สาม – เป็น Case ให้อ่าน โดยบอกรายละเอียดของลูกค้ามาว่าเขามีอายุ รายได้ สถานภาพ สถานะทางการเงิน เป้าหมาย วัตถุประสงค์การลงทุน เป็นต้น และจะมีรายละเอียดของแต่ละหลักทรัพย์ ว่ามีผลตอบแทน ความเสี่ยง ค่าสัมประสิทธิ์สหสัมพันธ์มา  เราก็ต้องเข้ามูลเหล่านี้ไปตามคำถามอีก 10 ข้อที่เหลือ รวมทั้งหมด 100 ข้อ

ที่บอกไปข้างต้นว่าข้อสอบออกไม่ลึกมากนั้น ผมไม่ได้หมายความว่าง่ายนะครับ ต้องแอบลุ้นผลเหมือนกัน กลัวตกส่วนของแนวทางปฏิบัติสำหรับผู้ทำหน้าที่ตืดต่อผู้ลงทุนมากๆ เพราะต้องไม่ต่ำกว่า 70% แอบกลับมาเชคคำตอบก็ผิดไปหลายอยู่ T^T

ผลสอบต้องรออีกประมาณ 1 เดือนครับ ถึงจะรู้ผล แต่ที่สำคัญกว่า ผลสอบ CFA จะออกอาทิตย์หน้านี้ครับ เหอๆ อยากให้ผ่านมากๆ ลุ้นตัวโก่งละเนี่ย แต่ถ้าสมมติเกิดไม่ผ่านขึ้นมาจริงๆ เรื่อง Blog อาจจะไม่ค่อยมีเวลาอัพชัวร์ เพราะจะต้องไปอ่านรอบสองแบบเต็มที่ไม่ให้พลาดอีกเป็นครั้งที่สองครับ แต่ถ้าผ่านก็จะสมัคร Level 2 ต่อเลยครับ

Post นี้ขอไว้เท่านี้ก่อนละ เดวจะพยายามอัพเรื่องอนุพันธ์ภายในสองสามวันนี้นะค้าบบ

No comments yet»

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s

%d bloggers like this: